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银保监会就外资银行行政许可事项征求意见

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原标题:银保监会外资银行行政许可事项征求意见

  11月8日,中国银保监会起草了《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2019年12月8日。

  外资银行包括外商独资银行中外合资银行外国银行分行和外国银行代表处。外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行统称外资银行营业性机构。外国银行代表处是指受银保监会监管的银行类代表处。

  外资银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围、董事和高级管理人员任职资格,以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项应当经银保监会及其派出机构行政许可。

  《征求意见稿》共7章、146条。该办法自公布之日起施行,《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》(中国银监会令2018年第3号)同时废止。主要修订内容可以总结为三方面:一是持续推进银行业对外开放措施依法落地;二是持续推进简政放权、放管结合、优化营商环境;三是进一步强化外资银行的监督管理。

  《征求意见稿》与《外资银行管理条例》衔接,就外国银行可以在中国境内同时设立分行和外资法人银行,取消外国银行来华设立营业性机构需满足的总资产要求,取消中外合资银行的中方唯一或主要股东必须是金融机构等措施,进一步明确操作细节。

  《征求意见稿》将外资银行部分任职资格核准和分行开业审批的层级进一步下放或调整;取消管理型支行行长任职资格核准审批;缩短两级审批事项的审批时限;缩减部分许可事项的材料要求。

  按照中外一致原则,《征求意见稿》在相关许可章节中,相应增加了股权管理及反洗钱和反恐怖融资审查的要求,进一步加强了对外资银行的监管。

  对比来看,《征求意见稿》第六条内容增加了“外国银行单独出资设立的外商独资银行的名称应当反映股东的商誉”。

  在外商独资银行、中外合资银行设立这一章节中,关于注册资本,增加了“资金来源合法”的表述;增加了“具有反洗钱和反恐怖融资内部控制制度”的要求。拟设外商独资银行唯一或者控股股东、拟设中外合资银行的外方唯一或者主要股东还应当具备的条件中,删除了“提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元,香港、澳门地区的银行提出设立申请前1年年末总资产不少于60亿美元”的要求。

  《征求意见稿》第十五条、十六条为新增内容,列明了拟设中外合资银行的中方股东为非金融机构的应当具备的条件,包括财务状况良好,最近3个会计年度连续盈利;年终分配后,净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);权益性投资余额不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径)等条件。第十六条为“单一中方非金融机构在中外合资银行的持股比例应当符合银保监会的规定。股东的关联方、一致行动人在拟设中外合资银行的持股比例合并计算。”

  《征求意见稿》中,凤凰城娱乐说,不得作为外商独资银行、中外合资银行的股东的情形增加了“以不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股”的规定。

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